Залоговое распоряжение

В соответствии с современным экономическим словарем залоговое распоряжение – это документ, выдаваемый зарегистрированным лицом и содержащий требование о внесении в реестр акционерного общества записи о возникновении или прекращении залога акций, записанных на его имя.

Содержание скрыть

1 Нормативная база

2 Залоговое распоряжение: субъекты

3 Предмет залога

4 Условия залога

5 Условия реализации залога

6 Образцы документов по ценным бумагам (акциям)

Нормативная база

Залоговое распоряжение регулируется различными нормативными актами:

п. 10 Приказа ФСФР РФ от 28.06.2012 №12-52/пз-н (далее – Порядок учета),
п.3.4.3. Постановление ФКЦБ РФ от 13.08.2009 №09-33/пз-н (далее – Положение №27),
п.3.90 Приказа ФСФР РФ от 30.07.2013 №13-65/пз-н (далее – Порядок ведения лицевых счетов).

Залоговое распоряжение: субъекты

Залоговое распоряжение в отношении лица, которое передает ценные бумаги в залог, должно содержать следующую информацию:

ФИО (для физических лиц) и полное наименование юридического лица,
Реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, а также наименование органа, выдавшего документ – это в отношении физических лиц. Для юридических лиц: наименование органа, осуществившего государственную регистрацию юридического лица, основной государственный номер, дата государственной регистрации.

В пункте 3.90 Порядка ведения лицевых счетов предусмотрены более высокие требования к залоговому распоряжению. Так, в нем должно содержаться:

наименование органа, выдавшего документ (для физических лиц),
наименование органа, который осуществил государственную регистрацию юридического лица, основной государственный номер, дата государственной регистрации (для юридического лица),
номер, присвоенный иностранному лицу в торговом реестре или ином учетном регистре государства, дата государственной регистрации этого лица и наименование осуществившего ее государственного органа (для иностранных юридических лиц).

Предмет залога

В залоговом распоряжении должна быть указана полная информация, идентифицирующая предмет залога.

То есть акции должны быть индивидуально определены:

полное наименование эмитента, лица выпустившего акции,
вид, категория (тип), государственный регистрационный номер выпуска,
номер лицевого счета залогодателя, на котором учитываются заложенные ценные бумаги,
номер и дата договора о залоге ценных бумаг,
вид залога,
количество.

Если же ценные бумаги передаются суду или органу, в производстве которого находится уголовное дело, то в залоговом распоряжении необходимо указывать полное наименование соответствующих органов, а также номер уголовного дела (п.3.91 Порядка ведения лицевых счетов).

Если же в обеспечение обязательств передаются облигации, то п.3.92 Порядка ведения лицевых счетов указывает на то, что в залоговом распоряжении должно содержаться: залогодержателями являются владельцы облигаций, полное наименование эмитента, серия, государственный регистрационный номер выпуска и дата государственной регистрации выпуска облигаций.

Относительно указания количества ценных бумаг отличительным указанием являет себя п.12 Порядка учета. Вместо количества акций, передаваемых в залог, в залоговом распоряжении указывается:

все ценные бумаги, учитываемые на лицевом счете залогодателя,
все ценные бумаги определенного вида, категории (типа), учитываемые на лицевом счете зарегистрированного лица – залогодателя.

ВНИМАНИЕ! В залоговом распоряжении также может быть указана информация о том, кто имеет право получения дохода по ценным бумагам, а также условия реализации такого права (п.3.4.3 Положения №27).

Условия залога

Пункт 14 Порядка учета и п.3.94 Порядка ведения лицевых счетов предоставляет сторонам договора залога акций указывать в залоговом распоряжении следующие условия залога:

наличие либо отсутствие согласия залогодержатели при передаче заложенных ценных бумаг,
наложение запрета последующей передачи ценных бумаг в залог,
указание на согласие залогодателя при уступке прав требования по договору залога,
условие о случаях конвертации акций,
указание о наличии права получения дохода по ценным бумагам залогодержателем,
указание на внесудебный порядок взыскания, в таком случае в залоговом распоряжении должна быть указана дата, с которой залогодержатель вправе обратить взыскание на такие ценные бумаги во внесудебном порядке,
иные положения.

Условия реализации залога

Залоговое распоряжение может содержать в себе и информацию об условиях реализации залога.

Перечисление документов, которые должны быть представлены регистратору при прекращении залога и обращения взыскания на ценные бумаги во внесудебном порядке.

Такими документами могут быть:

договор купли-продажи заложенных акций, заключенный по результатам торгов,
залог
залогодержатель
выписка из реестра сделок организатора торгов, подтверждающая заключение сделки с ценными бумагами;
договор купли-продажи ценных бумаг, заключенный комиссионером, и договор комиссии между залогодержателем и комиссионером;
в случае оставления заложенных ценных бумаг залогодержателем за собой — протокол несостоявшихся повторных торгов, после проведения которых прошло не более одного месяца;
в случае оставления заложенных ценных бумаг залогодержателем за собой — документы, подтверждающие вручение залогодателю под роспись уведомления о начале обращения взыскания на заложенное имущество и (или) о приобретении заложенного имущества залогодержателем в собственность либо подтверждающие направление такого уведомления по адресу места жительства (регистрации) физического лица или места нахождения юридического лица. Уведомление должно быть вручено не менее чем за 10 рабочих дней до даты предоставления документов реестродержателю. Направить уведомление необходимо не менее чем за 20 рабочих дней до даты предоставления документов реестродержателю;
в случае обращения взыскания во внесудебном порядке на ценные бумаги, заложенные по договору, предусматривающему периодичность исполнения обязательства залогодателем — должником по данному договору, — документы, подтверждающие вручение залогодателю под роспись уведомления о начале обращения взыскания на заложенные ценные бумаги и (или) о приобретении заложенного имущества залогодержателем в свою пользу либо направление такого уведомления по адресу места жительства (регистрации) физического лица или места нахождения юридического лица. Уведомление должно быть вручено не менее чем за 10 рабочих дней до даты предоставления документов реестродержателю. Направить уведомление необходимо не менее чем за 20 рабочих дней до даты предоставления документов реестродержателю.

Образцы документов по ценным бумагам (акциям)

Литература

Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. «Современный экономический словарь. — 6-е изд., перераб. и доп. — М.» (ИНФРА-М, 2011)